Proč investovat do alternativních investičních příležitostí

Když se setkávám s klienty, často mi říkají: „Chci, aby moje peníze pracovaly efektivně. Momentálně mám zainvestováno do titulů, které mi nevydělávají zrovna podle mých představ.“ A právě tady přichází na řadu alternativní investice. Nástroj, který je z mého pohledu na dnešním trhu jeden z nejvýnosnějších co se výnosů týká.

A co si pod alternativními investicemi představit?

Nejde o akcie nebo dluhopisy, které zná každý. Alternativní investiční příležitosti zahrnují například komodity (zlato, stříbro, ropa), reality a developerské projekty, private equity, hedgeové fondy a v poslední době i moderní segmenty jako kryptoměny. Jsou to aktiva, která nejsou přímo navázaná na tradiční finanční trhy, a právě proto mají v portfoliu své místo.

Z pohledu portfolio manažera je mým úkolem snižovat riziko a zároveň zvyšovat potenciál výnosu. Pokud byste měli investice jen v akciích a došlo k pádu trhu, ztráta zasáhne celé vaše portfolio. Ale když máte část prostředků v alternativních aktivech, která se často vyvíjejí nezávisle na akciovém trhu a dokáží tuto ztrátu vyvážit.

Jednoduše řečeno, když jedna noha židle povolí, další tři ji podrží.

Alternativní investice jsou navíc často spojené s vyššími výnosy. Není to samozřejmě bez rizika. Žádná investice není. Ale právě proto je klíčové mít správně nastavenou strategii. U klientů vidím, že když část kapitálu směřujeme do alternativ, dokážeme dosáhnout nadstandardních výsledků, aniž bychom podstupovali zbytečně vysoké riziko.

V posledních letech je téma, které řeší každý investor, inflace. Tradiční finanční produkty často nestačí udržet hodnotu peněz. Například investice do nemovitostí nebo komodit jsou skvělým způsobem, jak ochránit kapitál před znehodnocením.

Ve své praxi vidím, že investoři, kteří mají otevřenou mysl a jsou ochotni část portfolia směřovat do alternativ, jsou dlouhodobě spokojenější. Nejen, že dosahují zajímavých výnosů, ale hlavně se cítí bezpečněji, protože jejich peníze nestojí na jedné kartě.

Závěrem...

Pokud se mě někdo zeptá, proč zařazovat alternativní investiční příležitosti, odpověď je jasná: diverzifikace, vyšší potenciál zhodnocení a ochrana před inflací. To jsou tři pilíře, na kterých stojí zdravé investiční portfolio.

A jako portfolio manažer vám mohu říct jednu věc. Svět alternativních investic nabízí příležitosti, které by byla škoda nevyužít.

Pavel Medynský

Trader | Portfolio Manager