Investiční portfolio v praxi: skutečné příběhy mých klientů

Když jsem před lety přidal do své nabídky služeb sestavení investičního portfolia, věděl jsem, že pro své klienty a společníky nechci připravovat jen prázdné investiční produkty, ale hlavně řešení, která budou skutečně fungovat v praxi. Mým cílem bylo ukázat lidem, že jejich peníze nemusejí ležet ladem na účtu, ale mohou aktivně pracovat a přinášet výsledky. Dnes, když se ohlédnu zpět a podívám se na výsledky svých klientů, vidím přesně to, proč tuhle práci dělám. Jejich spokojenost, stabilní růst a hlavně jistotu, že se rozhodli správně.

Vzpomínám si třeba na pana J******.

Když jsme spolu před lety začali spolupráci, měl peníze rozdělené v několika bankovních produktech, které mu sotva pokrývaly inflaci. Jeho hlavní obava byla, že přijde o hodnotu svého kapitálu, pokud bude inflace dál růst. Postavil jsem mu portfolio založené na kombinaci forex tradingu, nemovitostního fondu a části kapitálu ve formě investice do farmaceutické společnosti. Dnes mi říká, že to bylo jedno z jeho nejlepších rozhodnutí. Nejen že jeho peníze už neztrácí na hodnotě, ale pravidelně mu přinášejí zisk, který převyšuje jakékoli bankovní produkty, které kdy měl.

Další příklad je paní S******. Když jsme se potkali, měla za sebou špatnou zkušenost s investičními fondy, kde několik let čekala na výnos, který se nikdy nedostavil. Byla skeptická a obávala se znovu svěřit kapitál do investic.

Po společné konzultaci jsme vybudovali diverzifikované portfolio s důrazem na stabilní měsíční výnosy, měsíčními výplatami a řízením rizika. Už po několika měsících mi řekla, že poprvé v životě má pocit, že její peníze konečně pracují. Dnes patří mezi mé klienty s největším vkladem a své portfolio postupně navyšuje.

Za zmínku stojí také pan Š*****. Mladý podnikatel, který chtěl, aby jeho volný kapitál nezůstal nečinný, ale zároveň nechtěl riskovat příliš. Jeho cílem bylo vybudovat si dlouhodobý pasivní příjem. Sestavil jsem mu portfolio, které kombinuje z výnosnější části forex trading a kryptoměny, s konzervativnější složkou, tedy investicemi do nemovitostí a farmaceutického sektoru. Dnes už má jasnou cestu, jak v horizontu několika let dosáhnout finanční nezávislosti, a říká, že kdyby nezačal investovat právě takto, nikdy by k tomu neměl odvahu.

To, co mají všichni tito lidé společné, je fakt, že udělali první krok. Přestali spoléhat na bankovní produkty, které jim reálně nepřinášely žádný užitek, a začali uvažovat jako investoři. Já jsem jim ukázal cestu, jak nastavit portfolio tak, aby odpovídalo jejich možnostem, cílům a toleranci k riziku. A výsledky mluví samy za sebe. Žádný z nich se dnes nevrací zpět k „výhodným bankovním produktům“, protože ví, že cesta k růstu vede úplně jinudy.

Když dnes potkávám nové klienty, často slyším stejné obavy: co když to nebude fungovat, co když přijdu o peníze, co když udělám chybu? A já jim vždy odpovídám stejně. Největší chybou je neudělat nic a nechat peníze, aby vám pod rukama ztrácely hodnotu. Pokud se rozhodnete svěřit sestavení portfolia někomu, kdo má zkušenosti a jasnou strategii, děláte pro své finance to nejlepší možné rozhodnutí.

A právě o tom je moje práce. Pomáhat lidem, aby jejich kapitál rostl, aby měli jistotu, že investují správně, a aby se mohli spolehnout, že jejich peníze pracují přesně tam, kde mají. A když vidím výsledky svých klientů, kteří se vydali touto cestou, vím, že to celé má smysl.

Pavel Medynský

Trader | Portfolio Manager